Tieto stránky využívajú cookies. Ich ďalším používaním súhlasíte využívaním cookies. Prečítajte si informácie o tom, ako cookies používame a ako ich používanie môžete odmietnuť nastavením svojho internetového prehliadača.

 

Tatra banka

19.7.2019 10:17

Svetový deň investičných fondov

19. apríl oslavujeme ako Svetový deň investičných fondov.

Prečo práve 19. apríl?

19. apríla 1743 sa narodil Adriaan van Ketwich, holandský obchodník považovaný za otca investičných fondov.

Prvý podielový fond vznikol z finančnej krízy, ktorá vypukla v Európe na začiatku roku 1770. Britská Východoindická spoločnosť si požičala veľký objem peňazí na podporu svojich ambicióznych koloniálnych záujmov, najmä v Severnej Amerike, kde však vzniknuté nepokoje vyvrcholili revolúciou počas nasledujúcich niekoľkých rokov. Vysoké náklady a klesajúce príjmy z kolonizácie vyústili do potreby záchrany spoločnosti Britskou štátnou pokladnicou a následky boli cítiť po celom kontinente a aj po celom svete. V rovnakej dobe čelili podobným problémom holanďania.

V tejto súvislosti, v roku 1774, holandský obchodník, Adriaan van Ketwich, predvídavo začal zbierať peniaze od väčšieho počtu ľudí a ako prvý na svete vytvoril investičný fond. Finančné riziko najmä pre malých investorov bolo znížené rozložením investícií medzi európske krajiny a americké kolónie, kde investície boli zabezpečené výnosmi z plantáží (prvá verzia dnešných cenných papierov krytých hypotékami).

Možnosť investovať do tohto uzavretého investičného fondu, ktorému van Ketwich dal názov "Eendragt Maakt Magt" ("v jednote je sila"), bola k dispozícii pre verejnosť, kým nebolo zakúpených všetkých 2000 podielov. Následne bola účasť vo fonde k dispozícii len nákupom akcií od existujúcich investorov na otvorenom trhu. Prospekt fondu požadoval ročné účtovníctvo, do ktorého mohli investori na požiadanie nahliadnuť.

Fond prežil do roku 1824, ale investovanie do podielových fondov je dôležitou súčasťou osobného investovania už viac ako dvesto rokov.

Prvý podielový fond, ako ich poznáme teraz, bol vytvorený 21. marca 1924 s názvom Massachusetts Investors Trust. Bol to prvý otvorený fond umožňujúci vstupy a výstupy investorov kedykoľvek.

V súčasnosti je v podielových fondoch po celom svete zainvestovaných približne 30 biliónov USD a napríklad v USA investuje do fondov približne 56 miliónov domácností.

Na Slovensku sú v súčasnosti spravované v podielových fondoch úspory slovákov v hodnote viac ako 8 miliárd EUR. Tatra Asset Management je s viac ako 2 miliardami EUR v správe a trhovým podielom 24,5 % lídrom na trhu.

Výhody investovania do podielových fondov

• možnosť dosiahnuť atraktívne výnosy
• pohodlná prítomnosť na globálnych finančných trhoch
• dostupnosť peňazí, neviazanosť investície
• transparentnosť
• nákladová efektívnosť
• aktívna správa
• možnosť pravidelne sporiť